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非银行金融行业买方投顾转型专题报告:AIGC大模型赋能买方投顾转型,或打开全新市场空间

# 非银行金融 # AIGC 大小:1.27M | 页数:23 | 上架时间:2023-10-07 | 语言:中文

非银行金融行业买方投顾转型专题报告:AIGC大模型赋能买方投顾转型,或打开全新市场空间-20230919-东方证券-23页.pdf

非银行金融行业买方投顾转型专题报告:AIGC大模型赋能买方投顾转型,或打开全新市场空间-20230919-东方证券-23页.pdf

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类型: 行研

上传者: AIGC前沿

撰写机构: 东方证券

出版日期: 2023-09-19

摘要:

卖方模式向买方模式转型已经是我国财富管理领域的大势所趋,无论从政策端还是业务端考量,转型都迫在眉睫,而AIGC 大模型的日臻成熟有望加速这一转型过程:1)此前多家基金公司包括易方达、华夏、嘉实、兴证全球、中欧在内的多家头部基金公司率先发布公告,自7月10 日起部分产品管理费率和托管费率分别降至1.2%、0.2%以下。传统卖方代销与资管模式因此可收取的管理费与托管费率大大降低,因此买方投顾或将从这次公募降费中获益;2)传统业务缺乏活力,目前国内投顾类业务平衡有待优化,重投轻顾的不平衡给各大客户带来不愉快的售后体验,同时当下的投顾人员缺乏一定专业性,大模型不仅将加速买方投顾团队的培训与进化,也将显著赋能投顾的开展业务过程,显著提升其专业度与客户需求响应速度,进而大幅改善买方投顾客户体验,减少利益冲突同时也起到降本增效的效果。

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