何为地方金融机构？是指由地方金融监管部门负责具体监管的从事金融类业务的机构，2020 年4 月10 日，上海发布《上海市地方金融监督管理条例》系统规定了地方金融监管对象，该条例明确地方金融组织包括小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司和地方资产管理公司，以及法律、行政法规和国务院授权地方人民政府监督管理的具有金融属性的其他组织。2020 年12 月29 日，最高人民法院发布《关于新民间借贷司法解释适用范围问题的批复》，明确“由地方金融监管部门监管的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等七类地方金融组织，属于经金融监管部门批准设立的金融机构”。

对于地方金融机构的监管，其具体的监管规则，仍由一行两会负责制定，但由地方金融监督管理部门负责具体监管。近年来，地方金融机构的监管呈现趋严的态势，各类地方金融机构的监管规范、细则陆续发布，现场、非现场的清理整顿规范行动陆续开展。对地方金融机构的监管正朝着正规金融机构的方向来引导和规范。在此背景下，对地方金融机构的合规要求越来越高，地方金融机构应加强合规意识，重视合规建设，主动拥抱监管及合规。

基于本团队对金融领域最新监管资讯的持续跟进，亦基于所服务客户的切实需求，本团队梳理总结了主要地方金融机构监管新政及合规手册，主要针对保理、融资租赁、融资担保、小额贷款公司四类机构，且主要针对深圳区域的地方监管。

本合规手册可能存在内容疏漏、缺失等不完善之处，仅供相关机构、人员参考借鉴。本团队将一如既往持续跟踪金融监管新规、政策资讯等，并继续加强对地方金融机构的研究及实务服务经验。