1.数字支付的年增长率估计为12.7%，预计到2020年将达到7260亿笔交易。到2022年，估计世界GDP的60%将数字化 。对于FATF来说，数字金融交易的增长需要更好地了解数字金融服务界如何识别和核实个人。 数字身份（ID）技术正在迅速发展，产生了各种数字身份系统。 本指引旨在协助政府、受监管实体，以及其他相关利益攸关方，以确定如何使用数字身份系统根据FATFR.10进行客户尽职调查（CDD）的某些内容。

2.了解数字身份系统是如何工作的，对于应用本指引建议“风险为本”的方法至关重要。《指引》第二节简要概述了附录A中详细说明的数字身份系统的主要特点。

3.第三节概述了本指引中涉及的洗钱问题FATF的主要要求，包括要求使用“可靠、独立”的来源文件、数据或信息识别和核实客户的身份（R.10（A））。 在数字身份背景材料中，数字“源文档、数据或信息”必须是“可靠的、独立的”的要求意味着用于进行CDD的数字身份系统依赖于技术、适当的治理、过程和程序，这些程序提供了系统产生的适当程度的信任准确的结果。

《指引》澄清，非面对面的客户身份识别和交易依赖可靠、独立的数字身份识别系统，并有适当的风险缓解措施，可能构成标准风险水平，甚至可能风险较低。

本指引建议的“风险为本”的方法依赖于一套开放源代码、共识驱动的保证框架和数字身份系统的技术标准（称为“数字身份保证框架和标准”），这些框架和标准是在几个法域制定的。国际标准化组织（ISO），以及国际电工委员会（IEC）正在规范这些数字身份证保证框架，并更新一系列与身份、信息技术安全和隐私有关的ISO/IEC 技术标准，以制定一个全面的全球数字身份系统标准。 身份保证框架为不同的“保证级别 ”或“保证级别”设置要求。 保证水平衡量对数字身份系统及其组件的可靠性和独立性的可信度水平。 虽然不同法域制定的保证水平在某些方面可能有所不同，但为了便于参考，本指引主要提到美国国家标准和技术研究所（NIST）数字身份保证框架和标准（NIST数字身份指南），以及欧盟的eIDAS条例。各法域应根据其国内数字身份证保证框架和其他相关技术标准，考虑本指引所述办法。